Уважаемые форумчане (особенно, работники банковской сферы), такой вопрос:
Есть гражданин другой страны (не  ), который хочет открыть здесь банковский счет (на физлицо с платежной картой, по типу приватовской карты для выплат). Ни ВНЖ, ни собственности, ни работы-учебы тут нет, хочет заехать чисто как турист и открыть счет. Мотивы не известны, нахрена ему такое счастье - без понятия. Я так понимаю, что по таким раскладам он счет не откроет? Или все-таки есть варианты? Спасибо

Повно іноземців тримало гроші на депозитах в гривні до 2014 року. Відсотки смачні були.

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

В 2013 хотел открыть счет в Украине.
Низя. Только резиденты.

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

В 2013 хотел открыть счет в Украине.
Низя. Только резиденты.

Не, ну если в Украине на постоянной основе (работа, например), то наверное можно, зарплату ж как-то получать надо, например. Но в данном случае чувак хочет приехать, открыть счет и укатить с этой картой к себе домой.

Розгорнути попередні цитати...

v10,  9 червня 2017 23:20:01

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Обязательно только документ удостоверяющий личность. Обычно - паспорт. У моряков и некоторых других - может быть другой документ. Код при наличии.
https://www.otpbank.com.ua/privateclients/accounts/list-documents.php

Розгорнути попередні цитати...

SergeyL,  9 червня 2017 23:25:28

v10,  9 червня 2017 23:20:01

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Обязательно только документ удостоверяющий личность. Обычно - паспорт. У моряков и некоторых других - может быть другой документ. Код при наличии.
https://www.otpbank.com.ua/privateclients/accounts/list-documents.php

"У разі готівкового поповнення поточного рахунку Фізична особа-нерезидент має надати документ про джерела походження готівкових коштів на території України." - а это что за бумага? Подозреваю, что это как раз документ, подтверждающий работу здесь

Розгорнути попередні цитати...

v10,  9 червня 2017 23:32:54

SergeyL,  9 червня 2017 23:25:28

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Обязательно только документ удостоверяющий личность. Обычно - паспорт. У моряков и некоторых других - может быть другой документ. Код при наличии.
https://www.otpbank.com.ua/privateclients/accounts/list-documents.php

"У разі готівкового поповнення поточного рахунку Фізична особа-нерезидент має надати документ про джерела походження готівкових коштів на території України." - а это что за бумага? Подозреваю, что это как раз документ, подтверждающий работу здесь

Может предоставить с таможни декларацию что он завезли эти деньги сюда с собой. Или продал что-то из майна которое ему принадлежало здесь. Например квартиру. А потом снял с другого счета. Если работал - там могут быть вопросы с разрешениями

Останнє редагування: 9 червня 2017 23:42:34 від v10

Розгорнути попередні цитати...

v10,  9 червня 2017 23:32:54

SergeyL,  9 червня 2017 23:25:28

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Обязательно только документ удостоверяющий личность. Обычно - паспорт. У моряков и некоторых других - может быть другой документ. Код при наличии.
https://www.otpbank.com.ua/privateclients/accounts/list-documents.php

"У разі готівкового поповнення поточного рахунку Фізична особа-нерезидент має надати документ про джерела походження готівкових коштів на території України." - а это что за бумага? Подозреваю, что это как раз документ, подтверждающий работу здесь

При в'їзді в Україну хай задекларує гроші - ото і буде джерело походження.

А картковий рахунок як приватній особі можна йому відкривати?

А картковий рахунок як приватній особі можна йому відкривати?

Не сталкивался, но глобальных отличий там нет. Некоторые банк  под карты даже открывают 2620, а не 2625. Тот же универсал.

Розгорнути попередні цитати...

v10,  9 червня 2017 23:20:01

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Нікого не слухайте, відкривають тільки резидентам, нерезиденти щоб він не ніс, пролітає як фанера над Парижем. Все, що пишу лише з власного досвіду, приніс купу паперів, картку отримав, але  покласти на неї без декларації неможливо, ще й попередили в банку навіть і якщо покладу, зняти їх буде проблематично , гривневий рахунок нерезидентам  не відкривають, якщо і відкриють там теж дії обмеженні але як я пам'ятаю на  депозит- виписка з обмінника + декларація на ввезення валюти, враховуючи що без декларування ввозиться 10000 у.е. то за митником треба ще побігати.

Розгорнути попередні цитати...

SergeyL,  9 червня 2017 23:25:28

v10,  9 червня 2017 23:20:01

Может. Любой нерезидентів законно находящийся в Украине. А в отдельных случаях не то что может - обязан.

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Нікого не слухайте, відкривають тільки резидентам, нерезиденти щоб він не ніс, пролітає як фанера над Парижем. Все, що пишу лише з власного досвіду, приніс купу паперів, картку отримав, але  покласти на неї без декларації неможливо, ще й попередили в банку навіть і якщо покладу, зняти їх буде проблематично , гривневий рахунок нерезидентам  не відкривають, якщо і відкриють там теж дії обмеженні але як я пам'ятаю на  депозит- виписка з обмінника + декларація на ввезення валюти, враховуючи що без декларування ввозиться 10000 у.е. то за митником треба ще побігати.

Шо ж ты сам себя оббрехал? Сначала написал, что открывают только резидентам, а потом написал что карту получил?
Ну заводи безналом и не будет у тебя ограничений по внесении нала

Розгорнути попередні цитати...

HH, 10 червня 2017 00:22:17

SergeyL,  9 червня 2017 23:25:28

Даже если он здесь не на постоянной основе, а просто на недельку заехал? А что из документов требуется, не в курсе? Паспорт - это понятно. А что с кодом делать, с регистрацией места проживания?

Нікого не слухайте, відкривають тільки резидентам, нерезиденти щоб він не ніс, пролітає як фанера над Парижем. Все, що пишу лише з власного досвіду, приніс купу паперів, картку отримав, але  покласти на неї без декларації неможливо, ще й попередили в банку навіть і якщо покладу, зняти їх буде проблематично , гривневий рахунок нерезидентам  не відкривають, якщо і відкриють там теж дії обмеженні але як я пам'ятаю на  депозит- виписка з обмінника + декларація на ввезення валюти, враховуючи що без декларування ввозиться 10000 у.е. то за митником треба ще побігати.

Шо ж ты сам себя оббрехал? Сначала написал, что открывают только резидентам, а потом написал что карту получил?
Ну заводи безналом и не будет у тебя ограничений по внесении нала

Я відкривав через давнього знайомого банкіра, він сам нічого не знав, весь час телефонував в центральний офіс і консультувався стосовно мене, замість прописки вписали мою приватизовану квартиру з якої я виписаний, а німецьку вписали як фактичну, велике питання викликав відсутній військовий квиток, я його здав ще коли виїздив на ПМП, ідентифікаційний код- обов'язково, і що?Тепер мені та картка як козі баян, не бачу сенсу в цьому геморої?

Розгорнути попередні цитати...

v10, 10 червня 2017 00:36:47

HH, 10 червня 2017 00:22:17

Нікого не слухайте, відкривають тільки резидентам, нерезиденти щоб він не ніс, пролітає як фанера над Парижем. Все, що пишу лише з власного досвіду, приніс купу паперів, картку отримав, але  покласти на неї без декларації неможливо, ще й попередили в банку навіть і якщо покладу, зняти їх буде проблематично , гривневий рахунок нерезидентам  не відкривають, якщо і відкриють там теж дії обмеженні але як я пам'ятаю на  депозит- виписка з обмінника + декларація на ввезення валюти, враховуючи що без декларування ввозиться 10000 у.е. то за митником треба ще побігати.

Шо ж ты сам себя оббрехал? Сначала написал, что открывают только резидентам, а потом написал что карту получил?
Ну заводи безналом и не будет у тебя ограничений по внесении нала

Я відкривав через давнього знайомого банкіра, він сам нічого не знав, весь час телефонував в центральний офіс і консультувався стосовно мене, замість прописки вписали мою приватизовану квартиру з якої я виписаний, а німецьку вписали як фактичну, велике питання викликав відсутній військовий квиток, я його здав ще коли виїздив на ПМП, ідентифікаційний код- обов'язково і що?Тепер мені та картка як козі баян, не бачу сенсу в цьому геморої?

С этого и нужно начинать. Открывать нерезу лучше всего в цо или обласной дирекции. Остальные тупо не знают, так как никогда с этим не сталкиваются. А также в крупных банках, ибо в разной мелочи и в цо могут не знать. Код - необязательно. А про военный билет непонятно. Его в банках вообще ни у кого не спрашивают

Останнє редагування: 10 червня 2017 00:54:20 від v10

Повідомлення занадто довге

"Укрексімбанк" для нерезидентів
Головна » Приватним клієнтам » Послуги » Поточний рахунок » Режим функціонування рахунків » Для нерезидентів   






Національна валюта

Зарахування коштів:

оплата праці, державна допомога та соціальні виплати, які здійснюються за рахунок коштів фондів загальнообов’язкового державного соціального страхування, та матеріальна допомога працівникам, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні, авторські гонорари, премії, призи, одержані від юридичної особи – резидента та представництва юридичної особи – нерезидента;
відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва;
за реалізоване власне майно, за винятком коштів, отриманих від здійснення інвестицій в Україну;
одержані в порядку спадкування;
отримані на підставі рішень судів або рішень інших органів (посадових осіб), які підлягають примусовому виконанню;
повернені надлишково сплачені суми податків і зборів;
відшкодування страхових сум;
за погашені іменні ощадні (депозитні) сертифікати банку, у якому відкритий цей рахунок;
з власних поточних і вкладних (депозитних) рахунків;
перераховані з власних інвестиційних рахунків доходи, прибутки та інші кошти, отримані від здійснення інвестицій в Україну;
перераховані з поточного рахунку іншої фізичної особи – нерезидента;
від продажу на міжбанківському валютному ринку України іноземної валюти з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
кошти, що були раніше зняті готівкою власником з рахунків і не використані. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в'їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;
кошти, що були раніше помилково (надмірно) перераховані з цього рахунку. Зазначені кошти зараховуються на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше перераховану;
повернені відповідно до договору, що були раніше розміщені в банках на умовах субординованого боргу;
сума процентів, нарахованих за залишком коштів на власному поточному та вкладному (депозитному) рахунках.
 

Готівкові кошти зараховуються на рахунок за наявності підтвердження джерел походження цих коштів (копії підтвердних документів залишаються в документах дня банку).

Ощадний (депозитний) сертифікат і документ банку про видачу фізичній особі – нерезиденту готівкової національної валюти України за переказом у межах України без відкриття поточного рахунку не може бути підтвердженням джерела походження коштів.

Перерахування та видача коштів:

видача коштів готівкою;
видача платіжних документів для здійснення безготівкових розрахунків;
перерахування з метою здійснення розрахунків за купівлю товару, отримання послуг на території України;
сплата податків і зборів;
сплата страхових і членських внесків;
здійснення платежів з відшкодування витрат судовим, слідчим, нотаріальним та іншим повноважним органам;
перерахування на поточний або вкладний (депозитний) рахунок іншої фізичної особи;
перерахування на власні поточні (у тому числі інвестиційні) та вкладні (депозитні) рахунки;
перерахування за купівлю іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України з метою її переказу за кордон відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями;
перерахування для здійснення розрахунків за іменні ощадні (депозитні) сертифікати цього банку;
повернення помилково (надмірно) отриманих коштів. Зазначені кошти перераховуються з цього рахунку в сумі, що не перевищує раніше отриману;
перерахування коштів для розміщення в банках України на умовах субординованого боргу з подальшим урахуванням цих коштів до капіталу банку.
 

Іноземна валюта

Зарахування коштів*:

валюта, перерахована з-за кордону;
готівкова валюта, ввезена в Україну і задекларована митному органу під час в’їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку. Уповноважений банк може здійснити таке зарахування протягом року з часу оформлення митної декларації;
валюта за платіжними документами, ввезеними в Україну власником рахунку і задекларованими митному органу під час в’їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку. Уповноважений банк може здійснити таке зарахування протягом року з часу оформлення митної декларації;
валюта за платіжними документами, надісланими з-за кордону на ім’я власника рахунку в порядку, установленому законодавством України;
валюта за іменними платіжними документами (чеками), виписаними уповноваженими банками України;
готівкова валюта, отримана в Україні відповідно до законодавства України (у разі отримання переказів із-за кордону, увезення платіжних карток і чеків емітентів-нерезидентів та інших платіжних документів);
валюта, одержана в Україні як оплата праці, відшкодування витрат власних коштів у відрядженні за кордоном, авторські гонорари, премії, призи відповідно до законодавства України;
валюта, перерахована в межах України цією або іншою фізичною особою – нерезидентом з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
валюта, перерахована за рішенням суду;
повернені суми сплаченого мита, зборів і застави;
успадковані кошти у валюті;
валюта з власних поточних або вкладних (депозитних) рахунків;
перераховані з власних інвестиційних рахунків доходи, прибутки та інші кошти, отримані від здійснення інвестицій в Україну;
готівкова валюта, що була раніше знята власником рахунку і не використана. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;
валюта, одержана власником рахунку від погашення іменних ощадних (депозитних) сертифікатів банку, у якому відкритий рахунок;
валюта, перерахована власнику рахунку за виконане ним зобов’язання за боржника за договором поруки;
валюта, що була раніше помилково (надмірно) перерахована з цього рахунку. Зазначені кошти зараховуються на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше перераховану;
валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок наявних коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою переказу її за кордон відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями;
валюта, перерахована в межах України фізичною особою – резидентом на підставі індивідуальної ліцензії Національного банку;
валюта, що була раніше розміщена в банках України на умовах субординованого боргу та повернена відповідно до договору;
валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням власника рахунку операцій з обміну валюти відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку;
сума процентів, нарахованих за залишком коштів на власному поточному та вкладному (депозитному) рахунках;
кошти, отримані від родичів** у безготівковій формі;
кошти, отримані за рішенням суду або за рішенням інших органів (посадових осіб), яке підлягає примусовому виконанню;
кошти, отримані за операціями з цінними паперами іноземних емітентів, що в установленому порядку допущені до обігу в Україні, у тому числі виплата доходу за цими цінними паперами (подвійний лістинг).
 

Перерахування та видача коштів:

перерахування за межі України відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями;
виплата готівкою (вивезення за межі України здійснюється згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює переміщення готівки і банківських металів через митний кордон України);
виплата платіжними документами (вивезення за межі України здійснюється згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює переміщення готівки і банківських металів через митний кордон України);
перерахування на власний поточний (у тому числі інвестиційний) або вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті;
перерахування в межах України на поточний або вкладний (депозитний) рахунок іншої фізичної особи – резидента або нерезидента;
перерахування власником рахунку для здійснення операцій, передбачених відповідною індивідуальною ліцензією Національного банку;
перерахування на рахунок юридичної особи – резидента як сплата мита, зборів або застави;
перерахування власником рахунку коштів за операціями з іменними ощадними (депозитними) сертифікатами цього банку;
перерахування для погашення заборгованості за кредитами, позиками (у тому числі проценти, комісійні, неустойка);
перерахування власником рахунку кредитору для виконання зобов’язань за боржника за договором поруки);
перерахування за межі України нерезиденту як відшкодування за виконане ним зобов’язання за гарантією, договором поруки;
продаж на міжбанківському валютному ринку України для подальшого зарахування на поточний рахунок у національній валюті;
перерахування коштів для сплати мита, податків та інших обов’язкових платежів (податки нараховуються з доходу, перерахованого в гривні за офіційним курсом Національного банку, що діє на день здійснення банком-резидентом видаткових операцій;
обмін валюти за дорученням власника рахунку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку з одночасним зарахуванням обміняної іноземної валюти на поточний рахунок цієї фізичної особи;
повернення помилково (надмірно) отриманих коштів. Зазначені кошти перераховуються з цього рахунку в сумі, що не перевищує раніше отриману;
перерахування коштів для розміщення в банках України на умовах субординованого боргу з подальшим урахуванням цих коштів до капіталу банку.
 

 

* - зарахування коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб – нерезидентів здійснюється з урахуванням вимог чинного законодавства України (у т.ч. постанови Правління Національного банку України від 16.09.2013 №365).

** - коло осіб, які розуміються в якості "родичів", визначено Постановою від 29.02.2016 № 123 «Про внесення змін до Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні». Це поняття охоплює батька, матір, вітчима, мачуху, сина, дочку, пасинка, падчерку, бабу, діда, прабабу, прадіда, внуків, правнуків, брата, сестру (повнорідних і неповнорідних), двоюрідних братів і сестер, тітку, дядька, племінницю, племінника, усиновлювача, усиновленого, опікуна чи піклувальника, особу, яка перебуває під опікою або піклуванням, чоловіка, дружину.

Достаточно было ссылку дать

Розгорнути попередні цитати...

HH, 10 червня 2017 00:47:44

v10, 10 червня 2017 00:36:47

Шо ж ты сам себя оббрехал? Сначала написал, что открывают только резидентам, а потом написал что карту получил?
Ну заводи безналом и не будет у тебя ограничений по внесении нала

Я відкривав через давнього знайомого банкіра, він сам нічого не знав, весь час телефонував в центральний офіс і консультувався стосовно мене, замість прописки вписали мою приватизовану квартиру з якої я виписаний, а німецьку вписали як фактичну, велике питання викликав відсутній військовий квиток, я його здав ще коли виїздив на ПМП, ідентифікаційний код- обов'язково і що?Тепер мені та картка як козі баян, не бачу сенсу в цьому геморої?

С этого и нужно начинать. Открывать нерезу лучше всего в цо или обласной дирекции. Остальные тупо не знают, так как никогда с этим не сталкиваются. А также в крупных банках, ибо в разной мелочи и в цо могут не знать. Код - необязательно. А про военный билет непонятно. Его в банках вообще ни у кого не спрашивают

Не знав як повинно бути, а кажу як було, але якби мене одразу попередили про всі ці проблеми я б нізащо не відкривав на себе  а оформив би на довірену особу але резидента 2 картки.

І що в нерезидента на картці гроші будуть і ні в магазині ні в банкоматі він скористатися ними не зможе? Потрібно постійно дозвіл банку якщо йому будуть приходити гроші на картку від різних людей?

может,
я не резидент,
имею счета в украинских банках.

Може, звісно.
Я ж відкрив в Польщі, Італії, Германії.
В Польщі тіки повірили на слово, що прописка є.
А взагалі з цим строго.

а зачем?

если хочется дерзких ощущений - хороший африканский штуцер на десятку зелени тянет

а зачем?

если хочется дерзких ощущений - хороший африканский штуцер на десятку зелени тянет

Чтобы открыть интернет-магазин и карточный счет в украинском банке и на него нерезидент мог получать оплату за товар.

Правда, среди нерезидентов могут быть мошенники и вот такие сайты открывать:
http://better-world.ru.com
Видео особенно интересное первых 45-й секунд.

Розгорнути попередні цитати...

Рамзан Духовноскреперов, 10 червня 2017 10:10:29

а зачем?

если хочется дерзких ощущений - хороший африканский штуцер на десятку зелени тянет

Чтобы открыть интернет-магазин и карточный счет в украинском банке и на него нерезидент мог получать оплату за товар.

нерезидентам по дефолту запрещено получать на счет деньги от резидентов.
либо нужно получать разрешение на работу, то есть становиться налоговым резидентом.

Розгорнути попередні цитати...

fralex, 11 червня 2017 00:57:20

Рамзан Духовноскреперов, 10 червня 2017 10:10:29

а зачем?

если хочется дерзких ощущений - хороший африканский штуцер на десятку зелени тянет

Чтобы открыть интернет-магазин и карточный счет в украинском банке и на него нерезидент мог получать оплату за товар.

нерезидентам по дефолту запрещено получать на счет деньги от резидентов.
либо нужно получать разрешение на работу, то есть становиться налоговым резидентом.

А если он получит разрешение, получит деньги у заказчиков и не заплатит налоги,  то наша налоговая булет обращаться в его стране к органам, чтобы получить от него деньги?

глупость какая, а зачем?
больше 500 долларов в день все равно не перевести